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从全民炒股到全民炒房,这二者竟如此相似!

财富 爱 好奇 257浏览 0评论 来自微信:米筐投资 | mikuangtouzi

相比于发达国家,中国没有健全的养老、医疗、教育三大保障制度,所以中国人防范未来风险的意识很强,也造就了中国储蓄率高于大多数国家。

中国人喜欢储蓄,不喜欢消费。这是过去多少年来外国人眼中的中国。

但是这一切在不知不觉中早已发生变化,投资替代储蓄,成为新时代下的主旋律。

从去年的全民炒股,到今年的全民炒房,中国人的投资热情早已经被点燃。炒股与炒房在某些层面居然无比相像。

房子除了居住属性之外,还具备投资属性,因为和股市一样,可以利用高杠杆、低买高卖赚差价,甚至还衍生出了职业炒房客。高杠杆、投机套利、机构与散客,不免让人感叹,炒房与炒股有太多相似之处了。

一、投资周期的相似性

在股市,一个完整的周期,可分为潜伏期、醒悟期、下跌期。

股市的潜伏期很长,这个过程很磨人,很多人都是经受不住长期滞涨、缓跌的煎熬,干脆直接把手中持有的股票卖了,甚至下定决心以后再不沾染股市。

就好比2008年到2014年上半年的股市,一直在2000点到3000点之间上下波动。

很多人纷纷离场,这个时候会有先知先觉的资金不断入场,他们坚信目前的股价是被严重低估的。

房地产从一开始对很多人来讲就是不可承受之重,高房价似乎是一个永恒的话题。但是现在回过头来看,2009年之前的房地产市场更像是“蕴藏黄金”的潜伏期。

醒悟期是牛市的初级阶段,机构大举杀入,但是在股市中煎熬已久的散客却是迫不及待地抛出手中筹码,前期的漫漫熊途路让他们的耐心已久消磨殆尽。他们不相信股市就此会牛起来。

这个时候散客的筹码进入机构、聪明人的口袋。

之后股市就会迎来疯狂期。就像去年一样,朋友圈、上班的路上大家都在谈论股市。老百姓的钱纷纷涌入股市。这个时候股市成交量异常地大,股指一路飙升。给人的感觉就是股市要牛起来了。

实际情况就是股价远远超出它的实际价值,很多人却是浑然不知,但是聪明的钱这个时候已经在慢慢离场。

在股市轻而易举挣到钱的散客此时是不会突然收手的,因为人性使然,贪婪的欲念已经战胜理智。

现今一二线城市疯狂的房地产市场对应的就是这一阶段,手里有闲钱的人都在买房,买房是抵抗通货膨胀最有效的手段,是所有人公认的事实。

“呈直线上涨”形容目前的房价一点也不为过,买房的人更是基于现在不买房,就是错过最佳购房时机。

支撑狂热期到底能够走多久的关键因素就是货币政策。未来房价到底是向上还是向下,似乎充满了诸多不确定性,但是有一点可以肯定的是投资品一旦狂热起来,想要平稳落地几乎是不可能的。

经历过股市的狂热期之后就会迎来下跌期,最初人们可能以为短暂的下跌只是正常的调整而已,不相信股市就此步入熊市。

股市一路向下,之后人们清醒过来。所有人都恐慌性抛售,就像去年的股灾,股票接连跌停,机构、个人都往外出货,但是接盘的人甚少。

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与股市不同的是,房地产从未有过这段经历。

一个完整的牛熊周期就此结束,而后循环进入下一个周期。

中国房地产历史上没有经历一次像样的调整。即便2008年短暂且小幅度的下跌,也是由外力所导致的。

一二线城市的房子全都是满满的获利盘。一直处于股市的狂热期。

强劲的上涨势头让所有人都相信中国一二线城市的房地产会永远涨下去。

即便短期内会调整,但长期向好。基于这样的认识,越来越多人参与到这场全民狂欢的热潮中,动用的杠杆也越来越高。

二、高收益让人疯狂

前两天,接到一个朋友的电话,电话那头的他异常兴奋。原来她一周前在郑州中原区买了一套房子,一周之后,他的邻居再去买,每平方米就上涨了1000元。同样的房子邻居比他多掏了10万块钱。

他高兴地说自己一周的时间就挣了10万块钱,炒房赚钱太容易了,比上班强多了。通过这次经历他打算把现住的那套房子也卖出去,套现之后再买两套。

朋友忘我地在心里勾勒着炒房赚钱的宏伟蓝图,幸福美好的明天似乎已经在向他招手。

除了对现有房子的不满意之外,更多的是想动用高杠杆。

朋友是在用股市里调仓换股的思维炒房。

炒股的时候之所以会忍不住换股,是因为现有股票的投资收益过低,或者是预期收益不及其他股票。

而炒房也是一样,如果你买了某个楼盘,买时价格是10000元每平方米,两年之后,它可能会涨到13000元/平。同样的时间点,有的楼盘可能会从11000元/平涨到16000元/平。

很明显前者三年30%的涨幅是不如后者45%的涨幅。

至于原因可能是来自于房子自身的品质差距、物业、绿化等因素,也有可能是区域配套的原因。

卖出涨幅较慢的房子,买入一个预期涨幅较高的房子。

换股与换房不一样的是,二者的成本相差悬殊,股票的交易成本普遍在千分之一以下,但是换房成本至少是总房价的百分之一。但是在“暴利”效应的驱使之下,人们仍止不住投资房产的步伐。

房子可以像股票一样利用高杠杆,去年的股市就是场外配资推着股指一路走高,人造牛市之后很快陷入无底深渊。

楼市一样可以动用高杠杆,首付从百分之三降低到百分之二十。甚至在部分城市零首付都可以购房,杠杆倍数越用越高。

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从全民炒股到全民炒房,这都是高杠杆惹的祸。在货币不断超发、资产价格不断上涨、实体经济摇摇欲坠的大背景下,大量的资金无处可去,但又不能坐视手中货币贬值而置之不理。

当股市火爆,投资客蜂拥就通过资金杠杆来使收益最大化,而当楼市疯狂时,投机者又开始加码杠杆力度,转而入市炒楼。一旦楼市像去年股市那样瞬间崩盘,恐怕受冲击的不仅是投机者们,还有国内的银行和中国的经济。

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